Decisiones recientes de arbitraje de FINRA han subrayado los riesgos de las notas estructuradas y la responsabilidad de las firmas que las venden. En 2025, un panel de arbitraje de FINRA ordenó a una gran firma pagar a una familia de inversionistas más de $132 millones en daños, incluido un componente sustancial de daños punitivos, por la sobreconcentración de sus cuentas en notas estructuradas por parte de un corredor.
A principios de 2026, un panel distinto de FINRA halló a una correduría nacional responsable de aproximadamente $1.29 millones para inversionistas por pérdidas relacionadas con una estrategia de notas estructuradas. Estos resultados son de dominio público e involucran a otras firmas; se presentan aquí a modo de contexto y no son resultados obtenidos por Silver Law Group.
Junto con la revisión de FINRA de 2026, estos laudos reflejan un patrón más amplio: los productos estructurados comercializados como ingresos seguros a menudo se comportaron como apuestas concentradas y de alto riesgo que los inversionistas nunca entendieron del todo.