Temas para Inversionistas
Conducta Indebida del Corredor y Falta de Supervisión
Cuando un corredor incumple las reglas, y cuándo la firma que lo empleó responde por no supervisarlo.
Formas comunes de conducta indebida
La conducta indebida del corredor incluye recomendar inversiones inadecuadas, tergiversar u omitir riesgos importantes, sobreconcentrar una cuenta, el exceso de operaciones (churning) y las transacciones no autorizadas. Con los productos estructurados, los problemas más comunes son la inadecuación y la tergiversación del riesgo.
El deber de la firma de supervisar
Las firmas de corretaje están legalmente obligadas a supervisar a sus representantes y a mantener sistemas razonablemente diseñados para detectar y prevenir la conducta indebida. Cuando una firma ignora las señales de alerta —un corredor que concentra a sus clientes en notas riesgosas, por ejemplo— puede ser responsable por falta de supervisión.
Los reclamos por falta de supervisión son poderosos porque la firma, y no solo el corredor individual, es responsable, y la firma es la parte con los recursos para resarcir a un inversionista defraudado.
Responsabilizar tanto al corredor como a la firma
En el arbitraje de FINRA, los inversionistas con frecuencia presentan reclamos contra el corredor individual y la firma. Laudos recientes sobre notas estructuradas han girado en torno a la falta de supervisión de una firma sobre un corredor que concentró las cuentas de sus clientes en estos productos.
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